口座開設時の頻出ワード ”KYC”とは何なのか?
KYCとは”Know Your Customer”の略の事で、和文に訳しますと”顧客確認”となります。
実務の面からより具体的に言うと、新規に銀行口座を開設する際に銀行側から求められる”一連の書類手続”の事を指しています。
その目的と言うのは(事前の段階で)口座開設を行う顧客の身元確認を徹底する事により、マネーロンダリングと言った国際的な犯罪に対して銀行が絡まないようにする為と言われております。
このKYCが要求する内容は実際に多岐に渡っていることもあり、口座開設希望者にとっては煩わしさの極みであると言えるでしょう。
例えば個々人の身分証明証(ID)程度ならまだしも、投資する資金の出所や個人が持っている金融資産の内容、国内で従事する会社の業種や職業、ポジション、更には居住地やコンタクト先(電話番号、メールアドレスなど)、挙句の果てには投資を行う個人の投資属性そのものがリスクに見合っているかどうか?と言った所まで含まれることがあるのです。
残念な事に、当局からペナルティーを恐れる銀行は今やこのKYCなしでは口座開設に応じないスタンスを明確にしつつあり、今後、開設を希望されるお客様にとってはこうした状況に対する相応のご準備は必須でしょう。
弊社でも様々な口座開設対策を施し、お客様をサポートしている毎日です。
関連記事
-
-
HSBC Valletta Branch
マルタ島で見かけたHSBCバレッタ支店。 HSBC香港のATMカードでユーロを引 …
-
-
【HSBC口座を確実に開設するには…】
HSBCでの銀行口座開設の難易度に対してご心配をされる方々が昨今では多いのですが …
-
-
HSBC法人口座手数料改正のお知らせ
HSBC法人口座手数料改正のお知らせ 2016年2月よりHSBC香港の法人口座維 …
-
-
2016年、大きく変化した銀行口座模様
2016年もあともう数日を残すばかりとなりました。弊社のような海外法人設立を行な …
-
-
HSBC CEOが発表した「大きな決断」
世界最大の金融グループのひとつであるHSBCホールディングス。 CEOであるスチ …
-
-
Interactive Brokers香港で法人口座開設
Interactive Brokers香港でセーシェル法人の投資口座を開設 日本 …
-
-
優れた資産運用のパートナーである存在、ファミリーオフィス
香港やシンガポールに居住する富裕層は、その資産の一部(或いは多く)をスイス系など …
-
-
適用間近となる非居住者口座情報の自動交換制度
非居住者口座情報自動交換制度が始まります。この制度の“適用対象者”と言うのは自国 …
-
-
HSBCが下した英国残留までの経緯と要因
昨年の春先からおおよそ一年もの間、世界の銀行間でひとつの大きなトピックとなってい …
-
-
中国現地法人駐在者への給与送金について
日本本社として中国で現地法人子会社などを構えた際、先ず念頭に置かなくてはならない …